Предприниматель был оштрафован за осуществление завуалированной деятельности ломбарда

В Архангельской области суд оштрафовал предпринимателя по части 2 ст. 14.56 КоАП РФ на 100 000 руб. за незаконную выдачу потребительских займов. Предпринимателя проверила прокуратура по заявлению ЦБ РФ.

 

В ходе проверки прокуроры установили, что Шаньгин С.Р., который ранее уже привлекался к штрафу в 30 000 руб. за ломбардную деятельность под видом договоров комиссии, осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров хранения, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда.

 

Прокуроры опросили клиентов, которые подтвердили получение от ИП денег (обеспечительного платежа) при передаче имущества на хранение, в котором оговаривалась сумма вознаграждения за каждый день хранения имущества у ИП. Факты движения денег подтверждались книгой учета. Материалы дела прокуратура направила в суд, который вынес постановление о наложении штрафа.

 

По данным ФНС до 2018 года Станислав Шангин осуществлял легальную ломбардную деятельность от имени ООО "АБСОЛЮТ-ГАРАНТ" "Центральный ломбард", но неоднократно получал предписания и штрафы в 250 000 руб. от ЦБ за нарушение сдачи отчетности. Ломбард пытался оспорить штрафы суде и утверждал, что ошибки отчетности вызваны сложностью работы с личным кабинетом ЦБ и отчетностью в целом, но суд лишь уменьшил штраф с 500 тыс до 250 тыс. Сайт, который использовался для рекламы услуг псевдоломбарда, был заблокирован по требованию прокуратуры.

 

Кроме того, ЦБ даже обращался с иском о ликвидации ломбарда за нарушения отчетности, но суд не поддержал регулятора, посчитав меры по ликвидации слишком суровыми. В 2018 году у юрлица сменилось название, а ломбардные ОКВЭДы были заменены на торговлю бытовой техникой, но фактически выдавать займы ЮЛ не прекратило.

 

Ранее Банк России указывал на незаконность оформления схемы хранения, когда выдачу займа маскируют под обеспечительный платеж по договору хранения имущества.

 

Источник: https://t.me/juvelex